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神木煤化工积极开展“票据池”业务
作者:王强 | 浏览次数:

 

为贯彻落实集团公司关于《票据集中管理办法》的精神,神木煤化工依据化工集团对所属成员企业票据管理要求,该公司及所属各单位积极响应并加入“票据池”,最终达到盘活票据资产,降低财务成本,提高企业融资能力。

   “票据池”业务是指协议合作银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需求,向企业提供的集票据接收、票据鉴真、票据出入池(托管托收)、票据信息台账管理、质押开票、票据兑付、背书转让、票据贴现、票据再贴、转贴、票据拆分等功能于一体的票据综合管理服务。企业收到票据时,可以选择通过银票入池派生出结算额度,该额度可滚动使用,企业通过“短换长”签发电子商业承兑汇票进行结算,延长支付期限,减少现金流出,有效沉淀资金,亦可与集团财务公司其它“池”化产品,如资金池、信息监控池实现信息共享、额度联动,派生出融资额度,使用池项下的超短贷、至臻贷、信用证等融资业务,还可以投资相关理财产品。

  神木煤化工从2018年1月份正式启用浙商银行“票据池”业务,为此,神木煤化工及所属各单位委派专人将持有的票据进行了入池操作,目前票据入池、出票及额度共享业务正有条不紊的展开。“票据池”业务的开展一方面有利于优化公司财务结构,提高流动资产的使用效率,实现权益的最大化;另一方面可以通过“票据池”业务将票据统一存入协议合作银行集中管理,进而降低票证管理风险,实现票据资产的财务价值和时间价值。(王强)

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